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理财的工作计划

时间:2025-04-08

理财的工作计划 篇1

  为了更好地开展以后的理财工作,适应经济全球化时态下的经济环境,更好地捉住机遇,创造更大的财富,现将计划安排如下:

  首先,做好公司新年的第一个项目。

  在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。

  其次,加强业务学习。

  学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。

  第三,工作目标的拟定。

  任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:

  1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。

  2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。

  3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。

  4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。

  通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上

  第四,值班。

  把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

  第五,客户维护和再开发。

  时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。

  第六,工作总结。

  每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。

  我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

理财的工作计划 篇2

  我叫,于20xx年毕业于X大学专业,曾经在证券任理财经理一职。X年的理财经理计划经历,使我对理财的相关计划有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客户群,相信这对于我今后开展计划有一定的帮助。刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的计划,也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的计划,尽早进入计划状态,凭借自身的专业知识、计划经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任,踏踏实实将本职计划做好做实。现就我进入单位之后的计划计划汇报如下。

  一、树立正确的计划理念,早日进入角色

  计划理念不同,计划的效果就会有差异。在日常计划中,我会主动做好各项计划,准确把握上级领导下达的计划方向和任务指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做好”,变被动完成任务为积极主动计划。我的计划是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客户皆大欢喜的成就感。

  二、做好渠道计划,圆满完成任务

  我单位是国有大型银行,在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展计划提供了独有的便利条件。一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。在证券公司计划时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。

  三、开拓新市场,发展新客户

  朱熹的《观书有感》中曾经写道:问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年计划经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经理这份计划的。在今后的计划中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。

  一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。

  二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

  以上就是我的计划计划,相信凭借我计划中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的计划中,我还将不断学习,不断努力,适时地调整自己的计划计划,以更高的标准要求自己。

  单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

理财的工作计划 篇3

  随着物质财富的不断积累,很多人都认识到理财规划的重要性,但很多人又都在为如何做好理财规划犯愁。如果真的不知道怎么办,那就从记账开始吧!

  理财是为实现人生美好目标服务的。

  人的愿望是无穷的,但可用的资源是有限的。从这个意义上说,理财的关键是如何取舍,而记账应能解决这个难题。

  收支财务状况是达成理财目标的基础。如何了解自己的财务状况呢?记账是个好办法。逐笔记录自己的每一笔收入和支出,并在每个月底做一次汇总,久而久之,就对自己的财务状况了如指掌了。

  同时,记账还能对自己的支出作出分析,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可无的,从而更合理地安排支出。“月光族”如果能够学会记账,相信每月月底,也就不会再度日如年了。

  逐笔记账,做起来还是有一点难度的。现在已经进入“刷卡”时代,信用卡的普及解决了很多问题。在日常消费时,能用信用卡,就尽量刷卡消费,一来可免除携带大量现金的烦扰,二来可以通过每月的银行月结单帮助记账。

  另外,支出费用时,不要忘了索要发票,一来可以更好地保护自己的权益,二来可以在记账时逐笔核对。当发生大额交易,而又没有及时拿到发票时,请及时在备忘录中做记录,以防时间长了遗忘。

  记账只是起步,是为了更好地做好预算。由于家庭收入基本固定,因此家庭预算主要就是做好支出预算。支出预算又分为可控制预算和不可控制预算,诸如房租、公用事业费用、房贷利息等都是不可控制预算。每月的家用、交际、交通等费用则是可控的,要对这些支出好好筹划,合理、合算地花钱,使每月可用于投资的节余稳定在同一水平,这样才能更快捷高效地实现理财目标。

  理财规划其实并不神秘,而且与每个人和每个家庭都密切相关,这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上比较发达的城市拥有成熟的市场。开放式基金是20xx年出现在国内的理财产品,短短5年已经成为许多中国老百姓的理财工具。如何通过投资基金,一步一步来实现自己的梦想呢?以下为三个步骤:

  第一步:确定自己的理财目标。每个人的一生都有多种不同的目标,其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效,没有理财目标就会每天随着股市的涨跌,在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定,理性面对市场变化。

  第二步:明确自己的投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财目标会决定不同的投资期限,而投资期限的不同,又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之,3年后要用的钱如果不用来投资,则会失去获得更高回报的可能。

  第三步:制定适合自己的投资方案。当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后,一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后,就需要一个可行性方案来操作,在投资上我们称投资组合。投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点,风险承受力高的,可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的,可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同,投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上,个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。

  终身快乐的理财原则和抓住今天的快乐,规避明天的风险,追逐未来生活的更加快乐的理财目标,客观上决定了私人理财规划由哪些基本的东西构成。一般情况下,私人理财规划由个人或家庭日常生活支出、和获利投资三个板块构成。

  日常生活费用支出

  个人或家庭日常生活费用支出,项目多,涵盖面广,弹性大。在私人理财规划中,既难于一一例举,同时,也没有这个必要。在私人理财规划中,我们将传统性、一般性的项目进行模糊“打包”处理,而将一些可量化、具有操作性的现代消费元素逐一例举,旨在引导健康消费,实现快乐人生。在私人理财规划中,日常生活消费支出这一板块主要包括:

  (1)日常消费支出。它包括个人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的费用支出;娱乐交际费用支出等。

  (2)健身健美支出。

  (3)旅游消费支出。

  (4)赡养父母支出。

  (5)私家汽车的使用费用支出。

  (6)房租费用支出(租房者)。

  在个人或家庭的日常生活消费支出这一块,弹性极大。这种弹性源于两个方面:

  一方面,在当代,人与人之间的收入差距已被极大的放大。在现实生活中,有的人靠体力赚钱;有的人靠知本赚钱;有的人靠资本+知本赚钱。很显然,在知识经济和信息革 命时代,后者具有更强的赚钱能力。与此同时,地域的差别也使人与人之间的赚钱能力存在差异。经济发达国家或地区与经济不发达国家、发展中国家或地区的国民在付出等量劳动的前提下,两者的收入差距很大。在我国,经济发达的省份与中西部一些落后的农村比较,两地居民的收入也有天壤之别。然而,一个人的赚钱能力,决定了他的消费能力,这其中当然还包括了透支或负债消费的能力。通常情况下,当一个人的赚钱能力很强时,他得到的报酬就会很高,拥有的资产就可能很多,他的消费能力也就较强。与此相适应,他具有较强的信贷能力,很显然,银行家不怕把钱贷给赚钱能力很强,且具有诚信品质的人。反之,当一个人的赚钱能力很弱的时候,他得到的报酬也较低,拥有的资产就相对较少,因而对财富的支配能力和消费能力也就弱。与此相适应,他的信贷能力较低,因为,银行家不是慈善家,通常他们不会将钱贷给不会赚钱、收不敷出的人。

  另一方面,在社会生活中,人们对生命、生活、财富、消费等的看法和观念,正在发生着十分深刻的变化。并且这种变化与精彩纷呈的生活一样,日益趋向多元化。比如,“新三年旧三年,缝缝补补又三年”,是一种观念;“努力赚钱,轻松消费,崇高理财”,是一种观念;“享受幸福生活每一天”,有钱就消费,没钱就借钱消费,借不到了再想办法赚钱消费,也是一种观念。由于人们的赚钱能力不同,对生命、生活、财富、消费等的观念和态度不同。因此,就形成了不同的消费习惯和消费特点。

  要牢牢把握终身快乐的理财原则,始终抓住匹配这个理财规划的灵魂,引导客户立足当前,放眼长远,将日常生活消费这一块控制在一个科学、合理的水平,既“抓住今天的快乐”,又“追逐未来生活的更加快乐”。

  获利投资。

  通过投资特别是风险投资而获利,这是个人或家庭理财的主要手段和目标。投资又可分为三个部分:一个是风险投资中的战略性投资,另一个是风险投资中的周期性投资,还一个是防守性投资。

  从私人理财的角度来看,战略性投资即长线投资,这一部分投资市场相对稳定一些。在个人和家庭投资组合中,属于相对稳定的部分。而周期性投资,则是依据各个投资市场的周期性规律,在低点或次低点抢入,在次高点或高点抛售,以期在这种低进高出的智慧较量中,赢得高额的利润。因此,相对而言,这一部分投资总是处在一个变化的过程之中。因而它在个人或家庭投资组合中,属于一个变量,属于一种不十分确定的择机投资。而防守型投资是一种风险较小、收益还算不错的方式,值得我们尝试。

  防守型投资主要包括:

  (1)国债;

  (2)人民币理财产品和外汇理财产品;

  (3)债券型基金;

  (4)银行储蓄存款;

  (5)分红保险;

  (6)货币市场基金。

  当个人对自己的财务状况有了清晰的了解,又确立了自己的理财目标,做到“知己”之后,还需要熟悉理财产品等外部因素,做到“知彼”。“知彼知己”才能制定一个相对合理的规划。

  购房:拒绝做房奴

  购房可能影响家庭生活水准长达10~30年,若不事先合理规划,很可能变成为房所累的“房奴”。购房要配合负担能力,在一生中可随生涯阶段的改变而换房,这就是“房涯规划”。成家前或新婚夫妇的首次购房,以一居、二居小户型的房子为主。使用5~20xx年便可考虑换购三居的房子。在中年若有能力,可考虑以居住品质与较好环境的三居或四居以上住宅购买。到退休后子女已迁出,可换购小户型并兼顾医疗、休闲等的公寓,释出部分资金供退休以后生活需求。

  保险:不同阶段选择各异

  平安保险谢萍认为,人生每个阶段因家庭经济状况的改变,保险需求也相异。单身族年轻人收入尚不稳定,主要风险来自意外伤害,因此可选择定期寿险附加意外。结婚后身负家庭重担者,应该考虑到整个家庭的风险,所以这一时期选择的险种以保障性高的终身寿险、定期寿险、意外险为主。为人父母后,如果夫妻双方均已投保,在小孩出生后可投意外保障,因为意外险的费率较低。退休后的养老期,收入减少或根本没有收入,因此应该在青、中年期即为自己计划一笔支付老年生活的基金。通常可将全年所得的5%到10%作为保费的预算,保费分配则应多考虑家庭主要经济支柱的保险需求。

  教育:教育储蓄有优势

  对普通工薪家庭来说,小孩的教育支出占据了比较重要的一部分。理财专家建议教育规划首选教育储蓄,教育储蓄较其他储种有一些不可比拟的优势:一是利率优惠,1年、3年期教育储蓄按同档次整存整取定期存款利率计息,6年期按5年整存整取定期存款利率计息,可以说是零存整取的存法,却享受整存整取利率;二是教育储蓄免征利息税。

  增值:考验风险承受力

  如果说储蓄、保险等主要是保证你维持目前的生活水平,那么预期收益更高的基金、股票等则能使你的财富增值,提升你的生活水平。虽然这类投资品种收益高,但其风险也相对较高。理财师建议在选择时根据自己的经济能力及风险承受能力来确定。按照风险程度由低到高,这些产品包括国债、银行理财产品、外汇、基金、股票等。

理财的工作计划 篇4

  中秋、国庆大假将至,股市的闲置资金、生意款、过节费在假日如何博取更高的收益?民生银行针对双节专项推出特别理财计划,满足广大投资者需求。

  何女士是民生银行贵宾客户,平时热衷于投资股票,但最近仓位较轻。经民生银行专属理财经理提醒,由于双节期间股市休市时间较长,她可将股票账户中闲置资金转到民生银行贵宾卡上购买短期理财产品,一部分购买7天理财产品,一部分购买14天理财产品,该类产品比7天通知存款利率收益要高出许多。更方便的是购买该类产品不需要到银行网点进行购买,何女士在网上轻松点击,登录民生银行门户网站,选择理财产品服务,即完成了购买,足不出户,就让自己的闲置资金博取了更高收益。

  王先生自营一家小企业,前期由于资金短缺,在民生银行贷款100万。令他感到惊喜的.是,贷款过后民生银行理财经理还为其定制了商贷通财富解决方案。根据王先生的具体情况,理财经理首先为其定制了双节期间的结算及现金管理规划。一是定制商户卡,该卡是民生银行专门为贷款客户定制的个性化银行卡,具备结算方便、功能全面等特点,短信及时通、网银等签约类产品可以帮助他及时了解资金划拨动态,提供了网上个人金融服务渠道,能极大地满足客户对资金流动更方便、更安全的需要;二是办理存抵贷,最大限度帮助客户节省贷款利息支出;三是定制短期理财产品,期限7天到1年,滚动发售,网银柜台都可购买,年收益率是同期储蓄利率1~7倍。

理财的工作计划 篇5

  一个人要学会理财是十分不容易的,而且理财还是一个十分重要的职业。有的人虽然会赚钱,但是不一定会花钱,所以还要专门请人为自己理财,不然的话赚的钱有可能会花的精光。为了培养我自己的理财能力,为了更深一层的了解花钱的艺术我在这个寒假为自己理财做了一个计划。 首先就是如何去赚钱。要想花钱就要先赚钱,但是现在我“无依无靠”没有经济的来源经过绞尽脑汁我还是想起了一个很不错的方法,这个方法虽然有一点不妥但是也是很不错的对两方都没有坏处这个方法要打爸妈的主意,因为他们一直说我十分的懒惰,但是我也知道那是为了我好,只是我不能去执行罢了所以我用这种方法来约束自己,而且也可以等到不小的收入(大家也可以效仿):

  1、 列出几个自己老爸老爸都十分满意的几种行为(向自己起床后自己叠被子了,每天坚持刷牙洗脚了等)然后在根据,做此事情的难以程度来规定价格(比如早晨锻炼两元,每天一篇作文1元等)这样的事情只要不出格老爸老妈一定会高兴的答应(但是我来警告大家价钱可不能定的太高哦! )

  2、 下面就要看你自己的了,一定要按计划上的走不然的话老爸老妈会不高兴,自己也不能如愿。 除了这种办法还有另外一个方法那就是压岁钱,但是我还不知道今年的是多少。所以这只能做个“后补队员”。

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